En la era digital, donde las transacciones monetarias se realizan con un simple toque en la pantalla de un teléfono inteligente, la confianza en las instituciones financieras es fundamental. Entre las opciones emergentes en el panorama de las finanzas digitales, se encuentra Ualá, una tarjeta prepaga que ha ganado popularidad en América Latina. 

Sin embargo, ¿qué tan confiable es la tarjeta Ualá y qué sistema bancario tradicional lo respalda? En este artículo de Revalue, exploraremos en detalle la fiabilidad de Ualá como plataforma financiera y examinaremos su relación con el mundo bancario para arrojar luz sobre la confianza que los usuarios pueden depositar en esta innovadora herramienta financiera.

¿Qué es Ualá?

Ualá es una empresa fintech argentina que ofrece servicios financieros a través de una aplicación móvil y una tarjeta prepaga. Fundada en 2017, por Pierpaolo Barbieri, Ualá se ha convertido en una opción popular para aquellos que buscan acceso a servicios financieros sin necesidad de tener una cuenta bancaria tradicional.

La tarjeta Ualá empezó solo con una tarjeta de débito prepaga, pero al paso de los años ha extendido sus productos a una tarjeta de crédito. Además de la tarjeta, en la actualidad la aplicación móvil de Ualá permite a los usuarios realizar una variedad de operaciones financieras, como enviar y recibir dinero, pagar facturas y recargar teléfonos móviles.

¿Cómo funciona la tarjeta Ualá?

Antes de saber qué tan confiable es la tarjeta Ualá, es conveniente que sepas cómo funciona, pues así podrás analizar si es lo que te conviene para tus actividades financieras. Ualá es una tarjeta prepaga, una tarjeta de crédito y una plataforma financiera que ha ganado popularidad en América Latina, especialmente en Argentina y México. 

Ofrece una tarjeta de débito

En el caso de la tarjeta de débito, solo basta con que descargues y te registres en la aplicación para que se pueda aperturar, sin necesidad de que pagues alguna comisión por empezar a usarla. 

La forma en la que le pones saldo es a través de una transferencia SPEI, con una cuenta interbancaria o CLABE. También tienes la opción de solicitar una tarjeta física. No tiene costo y solo debes depositar cien pesos. La tarjeta te llegará a tu domicilio y la podrás usar de inmediato.

Te permite solicitar una línea de crédito

Para la tarjeta de crédito, debes solicitarla y esperar a que la aprueben después de revisar tu historial crediticio. Si eres elegible para este crédito, en tu aplicación aparecerá una tarjeta de crédito virtual. Sin embargo, en cuestión de días recibirás en tu domicilio la tarjeta de crédito física expedida por Mastercard.

Además de esto, Ualá también funciona como una institución prestamista, por lo que puede solicitar un préstamo personal de hasta 20 mil pesos, con un plazo de pago de hasta 24 meses. Antes de tramitarlo, considera si en verdad lo necesitas, pues la tasa de interés de este préstamo va desde el 40% hasta el 70%, una de las más altas del mercado.

¿A qué banco pertenece Ualá?

En México, Ualá comenzó siendo una fintech que no pertenecía a ningún banco y solo contaba con el respaldo de Mastercard, la multinacional de servicios financieros. Sin embargo, en mayo de 2023, la Comisión Nacional Bancaria y de Valores y Banxico, aprobó que Ualá comprara el banco ABC Capital.

Desde entonces, todas las transacciones que realiza Ualá en el país están respaldadas por este banco, con lo que han logrado una mayor expansión de sus operaciones y el lanzamiento de nuevos productos. Actualmente, puedes encontrar la institución como Ualá ABC.

¿En qué cajeros puedo retirar con tarjeta Ualá?

Además de las sucursales de ABC Capital, puedes retirar dinero de una tarjeta Ualá en cualquier cajero que pertenezca a Mastercard. Sin embargo, debes considerar que en algunos de ellos te cobrarán cierta comisión por el retiro. Por ello, es preferible que solo manejes tu dinero a través de compras o movimientos en línea, cuando no es estrictamente necesario que tengas el capital en efectivo.

¿Dónde puedo depositar a mi tarjeta Ualá?

Para depositar dinero a tu tarjeta Ualá, puedes recurrir a dos métodos:

Transferencia SPEI

 En primer lugar, puedes mandar dinero a tu tarjeta Ualá a través de una transferencia hecha por una cuenta CLABE, un número celular vinculado a una cuenta o con tu número de tarjeta. En el caso de estos depósitos SPEI, es probable que el depósito tarde unos minutos y horas en verse reflejado.

Deposito en tiendas Soriana

Además, desde su llegada a México y su asociación con el banco, ya es posible que deposites a tu cuenta Ualá en cualquiera de las tiendas Soriana que se encuentran a lo largo del país. Considera que la cuenta más básica tiene un límite de depósito mensual de 21 mil 900 pesos, y si quieres poder ahorrar más, debes subir el nivel de tu cuenta.

¿Qué tan confiable es Ualá?

La trayectoria de Ualá ha consolidado su reputación como una plataforma financiera confiable en América Latina, ya que está respaldada por entidades financieras reguladas, ofrece una sólida infraestructura para proteger los fondos de los usuarios y garantizar el cumplimiento de las regulaciones financieras.

La empresa prioriza la seguridad de los datos mediante el uso de tecnología de encriptación y protocolos de seguridad robustos en su aplicación y plataforma en línea. Sin embargo, aunque Ualá ha recibido elogios por su fiabilidad, es importante reconocer que ninguna empresa está exenta de riesgos.

Como usuario, debes ser diligente al usar el servicio financiero y tomar medidas para proteger tus cuentas y datos personales. Aunque Ualá ha demostrado ser una plataforma confiable hasta el momento, es prudente mantener una vigilancia continua y estar informado sobre cualquier cambio en sus políticas o condiciones que puedan afectar la confianza del usuario.

¿Me conviene contratar la tarjeta Ualá?

La tarjeta Ualá se ha ganado una sólida reputación como una plataforma sencilla de usar y con una buena cantidad de productos a los que puedes acceder. Con su infraestructura respaldada por entidades financieras reguladas, Ualá ofrece a sus usuarios una experiencia financiera segura y transparente. Sin embargo, es esencial que como usuario mantengas una vigilancia activa sobre tus finanzas. 

En ese sentido, explorar más sobre temas financieros y mantenerse informado puede ser crucial. Si deseas continuar descubriendo más sobre otras fintech o tarjetas de crédito como Didi o Nu, te invitamos a seguir navegando en el portal Revalue, donde encontrarás una variedad de recursos y consejos útiles para tomar decisiones financieras informadas y estratégicas.