Banamex, Tarjetas en México

Cómo obtener una tarjeta de crédito Banamex: guía completa

Karen

|
noviembre 16, 2022

Aunque las tarjetas de crédito pueden regirse por los mismos conceptos, cada institución que otorga este tipo de financiamiento tiene características propias. Además, como te compartimos en Cómo funcionan las tarjetas de crédito, en algunos bancos pueden existir más de una opción de tarjetas de crédito.

Por esta razón, hoy en Revalue hemos preparado una guía que se enfoca en cómo obtener una tarjeta de crédito Banamex. En ella encontrarás la información más relevante del crédito revolvente con esta institución. Si quieres saber los beneficios, conocer cuáles son los requisitos y saber dónde puedes pagarla, te invitamos a continuar leyendo este artículo.

Índice

¿Cuáles son los beneficios de la tarjeta de crédito Banamex?

Aunque los beneficios de las tarjetas de crédito de Banamex pueden variar en función de su tipo, cada uno de los créditos revolventes de este banco tiene ventajas muy competitivas. A continuación, te compartimos los beneficios que obtendrías con cada tarjeta:

Es una tarjeta de crédito sin anualidad, con una sola compra de $1 al mes.
Puedes cambiar la fecha de corte de pago una vez al año.
La tarjeta es segura porque no tiene CVV impreso.
Tus compras en línea se respaldan si sufres robo o extravío.
Puedes obtener boletos Cinépolis al 2×1.

Plazos fijos en compras relacionadas con la salud y belleza.
Posibilidad de diferir las compras de salud y belleza en plazos fijos.
Programa Puntos Premia donde puedes comprar lo que quieras o cambiarlos por efectivo.
Si pagas tu gasolina con tu tarjeta puedes obtener dobles Puntos Premia.
Elección de fecha de pago una vez al año.
Cerca de 2 mil 500 promociones al año en diferentes tiendas.
Descuentos en cientos de establecimientos.
Meses sin intereses en Experiencias Citibanamex (preventas, Meets & Greets y más).
Tarjetas adicionales.
Protección de compras si los artículos comprados requieren una reparación o necesitan ser cambiados.

3 meses sin intereses en compras de salud, viajes y belleza.
Puntos Premia que puedes cambiar por efectivo o usar para comprar lo que quieras.
Puntos Premia dobles si usas tu tarjeta para pagar la gasolina.
Promociones y descuentos exclusivos en negocios.
Acceso a Preventas para conciertos.
Pagos automáticos con beneficios.
Programa de mensualidades y renovación de equipo con Apple.
Elección del límite de crédito.
Cerca de 2 mil 500 promociones al año en diferentes tiendas.
Meses sin intereses en Experiencias Citibanamex (preventas, Meets & Greets y más).
Descuentos en cientos de establecimientos.
Tarjetas adicionales.

Tasas de interés preferencial, con posibilidad de que disminuya cada mes.
Servicios de asistencia gratuitos las 24 horas (vial, legal y médico).
12 accesos gratuitos (10 a Salones Beyond y 2 a Salas de Mastercard Airport Experiences).
Preventas a los mejores eventos.
Programa de mensualidades y renovación de equipo con Apple.
Hasta 10% en Puntos Premia para comprar o cambiar por efectivo.
Puntos Premia con tarjetas adicionales.
Comisión baja por retiros.
50% de descuento en estacionamiento cerca del Aeropuerto Internacional de la Ciudad de México.
Asistencia personal para eventos especiales.
20% de descuento en restaurantes seleccionados al reservar.
Seguros de Viaje, equipaje y garantía extendida.
Promociones exclusivas mensuales.
Posibilidad de aumentar tu línea de crédito o transferir tu deuda.

Además de estas tarjetas, esta institución también cuenta con otras opciones que están vinculadas con alguna tienda o en las que tienes beneficios al utilizarlas para un fin específico como comprar ropa o pagar viajes. Asimismo, existe también una tarjeta que con cada una de tus compras destina un porcentaje de dinero a la Fundación Teletón. Estas tarjetas son:

Tarjeta de Crédito Citibanamex Rewards
Tarjeta de Crédito Premier Citibanamex
Tarjeta de Crédito Home Depot Citibanamex
Tarjeta de Crédito Affinity Card Citibanamex
Tarjeta de Crédito Teletón Citibanamex

Adicionalmente, otras ventajas de ser cliente Banamex, independientemente del tipo de tarjeta de crédito que tengas, son: Aplicación Citibanamex Móvil
BancaNet desde donde estés
Promociones Citibanamex (descuentos y meses sin intereses)
Disposición de efectivo en cajero automático
Tarjeta digital para alta seguridad en tus compras

¿Cuáles son los requisitos para sacar tarjeta de crédito Banamex?

En sucursal

Dependiendo del método en el que decidas iniciar con el trámite de tu tarjeta, los requisitos cambiarán un poco. Si quieres hacer una solicitud presencial y acudir a una sucursal Citibanamex, se te solicitará lo siguiente:

Tener la mayoría de edad, pero no más de 64 años.
Contar con ingresos mínimos de $7,000 pesos mensuales (comprobables).
Una identificación oficial vigente, puede ser la credencial de elector.
Comprobante de domicilio no mayor a 3 meses.

En línea

Por otro lado, si quieres hacer este trámite en línea, aunque los requisitos para sacar tarjeta de crédito Banamex son los mismos, también deberás:

Abrir una cuenta en Citibanamex (puedes hacerlo en línea a través de la página oficial).
Si no quieres abrir una cuenta puedes cambiarte a Citibanamex Afore.
Si ya tienes una cuenta bancaria con Citibanamex, puedes hacer la solicitud desde la aplicación móvil.
Responder el formulario del sitio web con información personal (CURP, RFC, información laboral y financiera).

Al finalizar el proceso de cómo obtener una tarjeta de crédito Banamex en línea se te solicitará que elijas la sucursal Citibanamex más cercana a tu domicilio para recibir tu tarjeta física.

¿Cómo activar tarjeta de crédito Banamex?

Llama al Centro de Activación

Existen diversas formas de activar una tarjeta con este banco. Una es la de llamar al Centro de Activación Citibanamex, al número 55 1226 2639, donde se te dará un menú de opciones. Para continuar con el procedimiento de cómo activar tarjeta de crédito Banamex deberás marcar la opción 2.

Es importante mencionar que la activación mediante esta forma solo está disponible de lunes a viernes de 9:00 a.m. a 20:00 p.m. Fuera de este horario, tendrás que utilizar alguna de las otras opciones de activación disponibles. Asimismo, recuerda que es importante que antes de llamar tengas a la mano el celular que registraste con la institución.

Ingresa a tu BancaNet

Si no quieres hacerlo a través de una llamada, puedes activar tu tarjeta desde la banca en línea. BancaNet es el portal de Citibanamex desde donde podrás hacer cualquier tipo de operación con tu cuenta, como el pago de tu tarjeta de crédito, la revisión de tus estados de cuenta y hacer el pago de servicios.

Para acceder a tu cuenta desde BancaNet es necesario que tengas tu número de cliente a la mano y el número de tarjeta, además de tener una contraseña. Si es tu primera vez utilizando esta opción también puedes registrarte a este servicio para crear una contraseña y poder acceder a tu cuenta en línea.

Configura tu tarjeta de crédito en la app

Otra de las opciones sobre cómo activar tu tarjeta de crédito Banamex es haciéndolo directamente desde la aplicación móvil. Esta app se llama Citibanamex Móvil y en ella, además de las operaciones básicas con tu cuenta, puedes hacer una activación en cuestión de minutos.

Accede al menú Configuración, después selecciona “Servicios de Tarjeta” y da clic en “Activar Tarjeta”. En este menú aparecerán tus tarjetas. Selecciona la tarjeta a activar y proporciona la información solicitada para su activación. Una vez que el proceso haya concluido, en la pantalla aparecerá un comprobante de que la activación fue exitosa.

Utiliza cajeros automáticos Citibanamex

Otro de los métodos más sencillos es el utilizar el Cajero Automático. Si en el proceso de cómo obtener una tarjeta de crédito Banamex solicitarás o recogerás tu tarjeta en persona, lo mejor es que hagas la activación en algún cajero automático de la sucursal Citibamaex.

El proceso es simple, solo debes insertar tu tarjeta de crédito, digitar el NIP que te fue dado con la tarjeta y consultar el saldo de tu cuenta. Adicionalmente, se recomienda que cambies el NIP por uno que recuerdes fácilmente.

¿Dónde puedo pagar mi tarjeta de crédito Banamex?

Además de cómo activar tarjeta de crédito Banamex, muchos nuevos usuarios se preguntan dónde pueden pagarla. Puedes realizar el pago de estas tarjetas a través de cualquiera de las siguientes opciones:

Citibanamex Móvil
BancaNet
Audiomático
Cajeros Automáticos
Sucursales
La red de corresponsales

Audiomático es el banco por teléfono de Citibanamex, un servicio que proporciona 24 horas todos los días. En él puedes hacer de forma rápida y segura diferentes operaciones como consultar tu saldo, hacer una transferencia y reportar el robo o extravío, así como solicitar una aclaración. Se activa llamando al 55-1-BANAMEX (55-1-226-2639).

Por otro lado, la red de corresponsales incluye todas las tiendas de Nueva Walmart; como Walmart, Walmart Express, Bodega Aurrera y SAM ‘s Club. Otras tiendas donde puedes pagar son Eleven, OXXO, Telégrafos Telecomm, Chedraui, Soriana, Farmacias del Ahorro y Super Farmacia.

¿Cómo cancelar una tarjeta de crédito Banamex?

Antes de cancelar tu tarjeta de crédito Banamex, deberás haber saldado cualquier adeudo que tengas con ella. Si a pesar de que no has pagado tu tarjeta, pero deseas cancelarla lo puedes hacer. Sin embargo, la cancelación de tu tarjeta no detendrá el cobro de intereses y comisiones por saldos vencidos.

Para cancelar la tarjeta es necesario que llames al 55 2262 6391 desde la Ciudad de México o desde el interior de la república al 811 226 0225, en un horario de 9 de la mañana a 8 de la noche de lunes a viernes o los sábados de 9 a 6 p.m.

En la llamada se te solicitará tu número de cliente, el número de tarjeta, un número secreto, que deberás obtener en Audiomático, y la información de tu tarjeta; NIP y año de nacimiento. A través del menú de opciones deberás digitar las opciones 2, 3 y 1, en ese orden. Esto con la finalidad de que se te comunique con un ejecutivo que te ayude con el proceso de cómo cancelar una tarjeta de crédito Banamex.

Ahora que conoces más sobre cómo obtener una tarjeta de crédito Banamex y todo sobre las opciones de crédito revolvente que ofrece esta institución, te invitamos a continuar en Revalue. Encuentra aquí otras opciones crediticias y analiza detenidamente qué banco cubre tus necesidades y en cuál cumples todos los requisitos.

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Karen

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noviembre 16, 2022

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Cómo obtener una tarjeta de crédito Banamex: guía completa

Karen

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noviembre 16, 2022

Si pedirás un préstamo o quieres saber cuánto realmente te rinde una inversión, entender la diferencia entre la tasa de interés nominal y la real puede ayudarte a tomar decisiones más acertadas.

Persona usando una calculadora mientras revisa sus cuentas, representando el análisis entre la tasa de interés nominal y real

Al contratar un producto financiero, ya sea un crédito personal, una inversión a plazo o una tarjeta de crédito, es común fijarse en la tasa de interés. Pero ¿sabías que esa tasa puede no decirte toda sobre lo que ganarás o pagarás?

En México y en muchos países, las tasas de interés pueden expresarse de dos formas distintas: nominal y real. Aunque ambas son tasas, cada una tiene implicaciones diferentes para tu bolsillo. Una puede darte una idea general del rendimiento o el costo, mientras que la otra toma en cuenta factores como la inflación, que afecta directamente el valor del dinero.

Por eso, hoy te compartimos una guía sencilla para que entiendas qué es el interés nominal y real, cuándo se usa cada uno y cómo identificar cuál te conviene más. Aunque este conocimiento puede parecer técnico, te será útil en tu día a día, ya sea que quieras invertir, ahorrar o evitar un mal crédito.

¿Qué significa tasa de interés nominal?

La tasa de interés nominal es la que normalmente te muestra cualquier institución financiera: la ves en publicidad, fichas informativas o contratos. Sin embargo, este porcentaje no toma en cuenta el efecto de la inflación, o el cambio del poder adquisitivo.

En otras palabras, es el rendimiento o el costo expresado “en bruto”, es decir, sin ajustar por el aumento generalizado de precios. Se calcula de forma anual, semestral o mensual, y es común verla en productos como:

- Tarjetas de crédito

- Créditos personales o hipotecarios

- Inversiones como CETES o pagarés bancarios

¿Qué es la tasa de interés real?

La tasa de interés real es la tasa que sí toma en cuenta la inflación, es decir, la tasa de interés que te dirá si realmente ganaste o perdiste poder adquisitivo después de invertir o endeudarte.

La fórmula más simple para entenderlo es:

Tasa de interés real ≈ Tasa nominal – Inflación

Por ejemplo, si una inversión te da un 10% nominal, pero la inflación es del 6%, tu interés real es del 4%. Ese 4% refleja cuánto creció realmente tu dinero, no solo en términos numéricos, sino de lo que podrías comprar con él.

¿Por qué es importante conocer la diferencia entre ambas?

La principal razón por la que debes diferenciar entre tasa de interés nominal y real es que si solo conoces la tasa nominal, puedes tener una idea incompleta (o incluso engañosa) del producto financiero que estás contratando.

Por ejemplo:

- Si contratas un crédito con una tasa nominal del 9%, pero la inflación sube al 10%, estarás pagando menos de lo que pediste prestado

- Pero si inviertes en un pagaré con tasa nominal del 7% y la inflación es del 8%, estarás perdiendo dinero, aunque veas números positivos.

Comprender la diferencia entre interés nominal y real te permitirá:

- Medir correctamente la rentabilidad de una inversión

- Evaluar el costo real de un crédito o préstamo

- Comparar productos financieros de manera justa

- Cuidar tu poder adquisitivo en contextos de alta inflación

¿En qué productos financieros se aplica esta diferencia?

La distinción entre tasa nominal y real está presente en prácticamente todos los productos financieros del mercado mexicano. Algunos ejemplos son:

- Créditos hipotecarios: la tasa nominal puede parecer baja, pero los pagos fijos a largo plazo pueden verse afectados si hay inflación alta.

- Ahorros a plazo: un banco puede ofrecerte 6% anual, pero si la inflación es de 7%, tu dinero se está depreciando.

- Inversiones gubernamentales como CETES: existen modalidades ajustadas a la inflación (como los CETES ligados al INPC), que te ofrecen un rendimiento real.

En general, si quieres conservar el valor real de tu dinero, busca productos que superen la inflación esperada. No te dejes llevar por números atractivos sin verificar qué representan.

¿Qué revisar antes de aceptar una tasa?

Para evitar confusiones, antes de contratar cualquier producto financiero, te recomendamos pensar en estas preguntas:

- ¿La tasa que me están mostrando es nominal o real?

- ¿Qué tan alta es la inflación actual y proyectada?

- ¿Este producto está diseñado para proteger el valor de mi dinero en el tiempo?

- ¿Puedo comparar esta tasa con otras opciones disponibles?

También te sugerimos consultar contenido adicional en Revalue sobre cómo comparar alternativas de inversión . Esto te dará una visión más completa para elegir con mayor seguridad.

¿Cuál me conviene más: tasa nominal o real?

La tasa nominal te ayuda a comparar productos entre instituciones. La tasa real, en cambio, te da una imagen más precisa del impacto económico en tu bolsillo.

Recuerda que ambas tasas cumplen funciones distintas. Una te ayuda a comparar opciones disponibles en el mercado; la otra te permite evaluar si tu dinero realmente está creciendo o perdiendo valor.

Situación	Tasa más útil
Comparar productos bancarios	Nominal
Evaluar rendimiento real	Real
Proteger poder adquisitivo	Real
Analizar un contrato financiero	Ambas

Como hemos visto, la diferencia entre interés nominal y real puede parecer técnica, pero en realidad es esencial para cuidar tu dinero. La tasa nominal es solo el punto de partida; la tasa real es la que te dice cuánto estás ganando o perdiendo en realidad. Ya sea que estés por solicitar un préstamo, ahorrar para una meta o invertir a largo plazo, entender estos conceptos te permite tomar decisiones más informadas y proteger tus finanzas personales.

Si estás considerando guardar tu dinero en una cuenta de inversión, es importante fijarte no solo en la tasa que ofrecen, sino en qué tanto te protege contra la inflación. Existen productos que ofrecen rendimientos atractivos y accesibles, como algunas cuentas diseñadas para invertir durante 2025.

En Revalue queremos que hagas un mejor uso de tu dinero y que tus decisiones estén siempre bien informadas. Por eso, actualizamos constantemente nuestro sitio con contenido claro y útil sobre temas como el interés nominal y real, para que puedas comparar, entender y elegir lo que más te conviene.

Desde entender una tasa de interés hasta planear tus próximas inversiones, aquí encontrarás herramientas que te ayudarán a mejorar tu salud financiera y tu calidad de vida. ¡Explora más artículos y empieza a tomar decisiones que sí te beneficien!

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